当社の方針について

勧誘方針

私たちはお客様への販売・勧誘にあたり、金融商品を販売するものとしての社会的使命を自覚し、各種法令・諸規則を遵守するとともに、以下に定める勧誘方針に基づき、顧客および社会との永続的な信頼関係の構築に努めます。

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

・販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。
・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。

お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。
・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう努力して参ります。

お客さまのご意見等の収集に努め、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融商品の販売等に活かして参ります。

FD宣言(お客様本位の業務運営に関する方針)

私たち有限会社エフピーエムは、業務運営において常にお客様本位で考え、行動し、
改善を行っていくため、以下の方針を定めます。

お客様の視点ですべての価値判断を行い、お客様の最善の利益を追求します。(原則2に対応)

・主な取組
・お客様の声(アンケート含む)を収集・分析し、当社への信頼・向上に努めます。

目標：お客様の声(アンケート含む) 　収集　100件以上　　成果：前年実績　34件　　　※定期的に進捗を確認しています　
　

利益相反の恐れのある取引について、お客様の利益が不当に苦されることがないよう、適切に管理する体制を構築していきます。(原則3に対応)

・主な取組
・教育研修計画に基づいて会議時等にコンプライアンス研修を実施します。
・特にお客様の正確な意向把握状況を検証します。
・定期的な内部監査を実施し検証を行います。

目標：コンプライアンス研修　年12回　　成果：前年実績　12回　目標：内部監査人による監査　年2回　　　成果：前年実績　1回　外部監査　1回　　　※定期的に進捗を確認しています　

お客様が負担する手数料・費用等が発生する契約については、お客様に十分ご理解・ご納得いただけるようわかりやすく説明します。　(原則4に対応)

・主な取組
・投資性商品である変額保険等については、市場リスクやお客様にご負担いただく費用等に関する情報を保険会社作成の資料に基づきお客様に提供し、説明します。
・適合性シートを月1回検証します。
・定期的な内部監査を実施し検証を行います。

目標：適合性確認シート　年12回　　成果：前年実績　年12回　目標：内部監査人による監査　年2回　成果：前年実績　1回　外部監査　1回　　　※定期的に進捗を確認しています　

重要かつ必要な情報を十分にご理解いただけるよう、お客様に適した方法で分かりやすく提供いたします。(原則5に対応)

・主な取組
・お客様の意向に基づいた最適な提案ができるよう募集プロセスの標準化に取り組みます。
・高齢者や障がい者に配慮と心配りを忘れずに丁寧にご説明します。
・顧客満足度向上のため保険証券の早期手配を推進します。

目標：満期日7日前証券作成率　90％以上　成果：前年実績88.7％　目標：代理店システム計上割合　90％以上　成果：前年実績90％以上　　※定期的に進捗を確認しています　

契約手続きだけでなく、事故、更改、環境変化に応じた補償内容を点検し継続的なフォローとサポートを行います。(原則6に対応)

・主な取組
・長期契約の契約内容等の確認をします。
・事故発生時や災害時における丁寧なサポートを提供します。
・ＡＩ等を活用してわかりやすく情報提供をします。

目標：モバソン有効ルーム　500以上　成果：前年実績　226件　目標：事故対応力認定制度終了数　2名以上　成果：前年実績　2名　　※定期的に進捗を確認しています　　

経営理念を目指し、社員一人ひとりが専門性、倫理観を備え、お客様から信頼される人材となるよう教育体制を構築し取り組ます。(原則7に対応)

・主な取組
・社員のスキルアップを図ります。
・営業会議、品質向上会議を定期的に実施します。

目標：スキルアップ年2回　成果：前年実績　資格取得者6名(防災士、FP2級、年金ｱﾄﾞﾊﾞｲｻﾞｰ)　　　目標：スキルアップ研修　年12回　成果：前年実績　10回　目標：各会議　年12回実施　成果：前年実績12回　　※定期的に進捗を確認しています　

★顧客本位の業務運営に関する7原則(金融庁)

・原則1　顧客本位の業務運営に関する方針の策定、公表等
・原則2　顧客の最善の利益の追求
・原則3　利益相反の適切な管理
・原則4　手数料の明確化　
・原則5　重要な情報の分かりやすい提供
・原則6　顧客に相応しいサービスの提供
・原則7　従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

2026年4月1日　改訂