将来への備えとして、「変額保険」や「つみたてNISA」に関心を持たれる方が増えています。どちらも運用を通じて資産形成を目指す点は共通していますが、目的や役割には違いがあります。

つみたてNISAは、少額から始めやすく、運用益が非課税になる制度で、資産形成に特化した仕組みです。一方、変額保険は運用結果によって将来の受取額が変わるものの、死亡保障など保険としての機能をあわせ持っている点が特徴です。

大切なのは、「どちらが良い・悪い」ではなく、ご自身の目的やライフプランに合っているかどうかです。生活資金なのか、保障を重視したいのかによって、選び方は変わります。

当代理店では、保険と資産形成を総合的に考えたご相談を承っております。気になる点がございましたら、どうぞお気軽にご連絡ください。